وسيط التداول أو البروكر Broker

ما هو وسيط التداول (البروكر)؟

وسيط التداول هو شركة مالية تعمل كوسيط بين المشترين والبائعين في الأسواق المالية. يقوم وسيط التداول هذا بتنفيذ أوامر الشراء والبيع نيابة عن العملاء مقابل رسوم أو عمولة يأخذها كجزاء على الخدمة التي يقدمها للمتداولين. بالإضافة إلى ذلك، يقدم الوسيط خدمات إضافية مثل أبحاث السوق، النصائح الاستثمارية، وأدوات التداول المتقدمة. ويلعب الوسطاء دورا حيويا في تسهيل تداول الأصول المالية مثل الأسهم، السندات، العملات، السلع، والمشتقات المالية وغيرها الكثير الكثير حسب طبيعة السوق الذي تعمل عليه كما أشرنا سلفا في الموضوع السابق.

الدور الأساسي لوسيط التداول

• تنفيذ الأوامر: يقوم الوسيط بتنفيذ أوامر الشراء والبيع في الأسواق المالية نيابة عن العملاء. يتطلب هذا استخدام أنظمة تداول متقدمة لضمان التنفيذ السريع والدقيق للأوامر دون تأخير خاصة في الأوقات التي تكون فيها حركات السوق سريعة.
• تقديم النصائح: يوفر الوسيط النصائح الاستثمارية والتحليلات للسوق لمساعدة العملاء على اتخاذ قرارات تداولية مدروسة. هذه النصائح تستند إلى أبحاث السوق المتعمقة وتحليل البيانات التي يقوم بها خبراء شركات الوساطة هذه.
• توفير منصات التداول: يقدم الوسيط منصات تداول متقدمة تمكن العملاء من تنفيذ الأوامر بسهولة والوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية.
• خدمة العملاء: يقدم الوسيط دعم فني و طاقم عمل مكون لمساعدة المستثمرين في حل المشاكل والاستفسارات التي قد تواجههم في تعاملاتهم اليومية خاصة الأمور المتعلقة بالايداعات والسحوبات أو بسبب حدوث عطل ما في الحساب … إلخ.

أنواع شركات الوساطة المالية

هناك أنواع مختلفة من شركات الوساطة المالية، وكل منها يقدم مجموعة من الخدمات التي تلبي احتياجات مختلفة للمستثمرين. من المهم فهم هذه الأنواع لتحديد الوسيط الذي يناسب اهدافك الاستثمارية قبل ما تبدأ العمل الفعلي في تداولاتك لأن هذا الأمر مهم جدا جدا، على أي سنعمل موضوع مفصل لاحقا عن أفضل وسيط التداول اللي جربناه شخصيا ونعمل معه منذ مدة، لكن الآن خلينا نتحدث هنا عن أهم النقاط بشكل مختصر.

• وسيط التداول في الأسهم (شركات الوساطة في الأسهم)

وسيط الأسهم هو شركة تقدم خدمات شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات نيابة عن عملائها. تشمل خدماتها تنفيذ الأوامر، وتوفير أبحاث السوق، وتقديم النصائح الاستثمارية. تتطلب هذه الشركات عادة عمولة على كل صفقة يتم تنفيذها.

• وسيط الفوركس (شركات الوساطة في الفوركس)

وسيط الفوركس هو شركة تتيح لعملائها الوصول إلى سوق صرف العملات الأجنبية (الفوركس)، لشراء وبيع أزواج العملات الأجنبية. يقدم هذا النوع من الوسطاء منصات تداول متقدمة تسمح بتنفيذ الأوامر بسرعة ودقة عالية. يمكن أن تشمل خدماتهم أيضا تحليل السوق وتوفير الأخبار الاقتصادية الهامة التي تؤثر على سوق العملات بشكل كبير حسب درجة أهمية الخبر.

فقط كفكرة لازم نشرحها كي تستفيد أكثر صديقي، هو أن الفوركس اختصار لمصطلح “Foreign Exchange” أي تداول العملات الأجنبية بالترجمة للعربي، وهو “المكان” الذي يتم فيه تداول العملات. بمعنى أدق، أن المتداول يقوم في نفس الوقت بشراء إحدى العملات وبيع عملة أخرى. سوق الفوركس هي سوق عالمية وغير مركزية، وتتميز بأن التداول فيها هو الأضخم على الإطلاق من أي سوق أخرى حيث يبلغ 5 تريليون دولار يوميا، وبدون أن يكون لهذه السوق أي مكان مادي أو بورصة مركزية، ويتم التداول فيها على مدار 24 ساعة يوميا/ 5 أيام في الأسبوع.

• وسيط الخصم

وسيط الخصم يقدم خدمات تنفيذ المعاملات مقابل عمولة أقل مقارنة بالوسطاء الآخرين. ومع ذلك، فإن خدماتهم محدودة وغالبا ما تقتصر على تنفيذ أوامر التداول فقط. لا يقدمون نصائح استثمارية أو أبحاث سوق موسعة، مما يجعلهم خيار جيد للمستثمرين الذين يفضلون الاعتماد على أبحاثهم الخاصة، وهنا نتحدث عن كبار المتداولين ذوي الخبرة الطويلة في السوق.

• وسيط الخدمة الكاملة

وسيط الخدمة الكاملة هو نوع من شركات الوساطة التي تقدم مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك تنفيذ الصفقات، النصائح الاستثمارية، أبحاث السوق، التخطيط المالي، وإدارة المحافظ. تفرض هذه الشركات عادة عمولات مرتفعة ولكنها تقدم مستوى عالي جدا من الدعم والخدمات لأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة طبعا، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يحتاجون إلى مساعدة شاملة في إدارة استثماراتهم.

كيف تختار وسيط التداول (المعايير والشروط)

اختيار وسيط التداول المناسب يتطلب مراعاة عدة معايير وشروط لضمان أن الوسيط هذا يلبي احتياجاتك ويقدم أفضل الخدمات الممكنة، نذكر على سبيل المثال:

• التراخيص والتنظيمات

يجب التأكد من أن الوسيط حاصل على التراخيص اللازمة من الجهات الرقابية المحلية والدولية. توفر التراخيص والتنظيمات حماية للمستثمرين من الاحتيال وتضمن أن الوسيط يلتزم بمعايير الصناعة المالية. تأكد من التحقق من سجل الوسيط والتأكد من أنه لم يتعرض لعقوبات تنظيمية من قبل.

أمر مهم جدا أنك أيضا تبحث عن أرشيف الوسيط وتقرأ عن رأي الناس عليه، ترى التقييمات والمراجعات مع مراعاة النقطة الرئيسية وهي التراخيص بالفعل.

• رسوم العمولة والتكاليف

الرسوم والعمولات هي عامل مهم يجب النظر فيه عند اختيار الوسيط. تحقق من الرسوم وتأكد من أنها تتماشى مع حجم ونمط تداولك. عليك أيضا الانتباه إلى التكاليف الخفية مثل رسوم السحب أو الإيداع، رسوم الصيانة الشهرية للحسابات، السبريد أي فروق الأسعار وغيرها من الأمور التي قد لا يكشف عنها الوسيط المالي بشكل مباشر.

• منصات التداول والتكنولوجيا

منصات التداول هي الأداة الرئيسية التي ستستخدمها لتنفيذ الأوامر ومراقبة الأسوق. يجب أن تكون المنصة سهلة الاستخدام، موثوقة، وتحتوي على أدوات تحليلية متقدمة. بعض الوسطاء يقدمون منصات تجريبية تسمح للمستثمرين بتجربة المنصة قبل فتح حساب فعلي، بمعنى آخر تعطيك حسابات تجريبية وهمية فقط لتتعرف على كيفية عمل منصاتها منذ البداية.

• خدمات العملاء والدعم الفني

خدمات العملاء والدعم الفني هي جوانب حيوية في تجربة التداول. تأكد من أن الوسيط يقدم دعم فني على مدار الساعة وخدمة عملاء محترفة يمكنها مساعدتك في أي وقت. قد يكون من المفيد التحقق من مراجعات العملاء الآخرين لمعرفة مستوى الدعم الذي يقدمه الوسيط كما أشرنا إليه سلفا.

تحديد احتياجاتك من الوسيط المالي

لاختيار وسيط التداول المالي المناسب بالنسبة لك، يجب أولا تحديد احتياجاتك الاستثمارية وأهدافك. هذا يتضمن النظر في نوع الأدوات المالية التي ترغب في تداولها، مستوى الدعم والخدمات التي تحتاجها، وأهدافك الاستثمارية التي تود المخاطرة في تداولها.

• نوع الأدوات المالية التي تتداول بها

فكر في الأدوات المالية التي ترغب في تداولها. هل تفضل الأسهم، العملات، السلع، أو المشتقات؟ تأكد من أن الوسيط يقدم مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تلبي احتياجاتك.

• مستوى الدعم والخدمات المطلوبة

حدد مستوى الدعم والخدمات التي تحتاجها. هل تحتاج إلى نصائح استثمارية متقدمة وأبحاث السوق، أم أنك تفضل الاعتماد على أبحاثك الخاصة؟ وسيط الخدمة الكاملة قد يكون خيار جيد إذا كنت تحتاج إلى مساعدة شاملة، في حين أن وسيط الخصم يمكن أن يكون خيارا مناسبا إذا كنت تفضل التداول بشكل مستقل.

• أهدافك الاستثمارية واستراتيجيات عملك

فكر في أهدافك الاستثمارية واستراتيجياتك. هل تفضل الاستثمارات طويلة الأجل Long Term أم القصيرة الأجل Short Term؟ هل تهتم أكثر بالنمو الرأسمالي أم بالدخل من الاستثمارات؟ تحديد أهدافك سيساعدك بشكل كبير في اختيار الوسيط الذي يقدم الخدمات التي تتماشى مع استراتيجياتك.

ما هي الأدوات التي يقدمها وسيط التداول في الأوراق المالية؟

يقدم الوسطاء الماليون مجموعة من الأدوات والخدمات لدعم عملائهم في تحقيق أهدافهم الاستثمارية أثناء المضاربة، منها مثلا:

• منصات التداول والتكنولوجيا المستخدمة

منصات التداول هي الجزء الأهم من أدوات الوسيط. يجب أن تكون المنصات سهلة الاستخدام، موثوقة، وتحتوي على أدوات تحليلية متقدمة مثل الرسوم البيانية التفاعلية، المؤشرات الفنية، وأدوات إدارة المخاطر. بعض الوسطاء يقدمون منصات تداول متنقلة تسمح للمستثمرين بالتداول أثناء التنقل. لكن لا عليك بهذه النقطة فأغلب البروكرز يعتمدون على منصة ميتاتريد Meta Trade في الكثير من الأحيان، وهي سهلة الإستخدام وصدقني لن تستعمل غيرها عند مباشرتك للعمل بمجال التداول.

• أبحاث وتحليلات السوق

الأبحاث والتحليلات السوقية هي أدوات قيمة تساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات مستنيرة. يقدم العديد من الوسطاء تقارير تحليلية دورية، أبحاث سوق متقدمة، وتوقعات اقتصادية تساعد المستثمرين في فهم التوجهات السوقية واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة يتم إرسالها عبر البريد الالكتروني بشكل يومي أو تجدها في قسم خاص على مواقعهم الرسمية.

في الحقيقة مهما قدم لك وسيط التداول الكثير من الأدوات، إلا أنك دائما يجب أن تعول على نفسك وتعمق البحث أكثر في المنتديات وتبقى ضمن المجموات الخاصة بالتداول من أصدقاء يعملون بالمجال لكي يتم مشاركة العديد من الأدوات الأخرى المهمة معك، لذلك ندعوك مرة أخرى للإنظمام إلى قناة تلكرام الخاصة بنا @abdowinwin فهناك الكثير والكثير من الأمور المهمة التي سيتم نشرها لن تجدها في مكان آخر بسهولة.

صديقي في كلمة أخيرة مختصرة، اختيار وسيط التداول المناسب يتطلب وقت وبحث دقيق. تأكد من دراسة جميع الخيارات المتاحة، وقارن بين الوسطاء بناء على المعايير والشروط المذكورة أعلاه لضمان اتخاذ القرار الصحيح الذي يناسب احتياجاتك وأهدافك الاستثمارية. من خلال اختيار الوسيط المناسب، يمكنك تحقيق النجاح في استثماراتك وتحقيق أهدافك المالية.

خليك صاحي، فكل هذه الأمور سيتم التطرق لها في قادم مواضيعنا بعون الله نختصر عليك المسار الطويل بناء على تجاربنا الخاصة طبعا.

بهذا الفيديو تجد بعض النقاط التي غفلنا عنها هنا صديقي، فرجة مفيذة.